Assembleia Geral

Órgão supremo da sociedade. Reúne-se com uma periodicidade média anual e detém em si, essencialmente as seguintes competências:

– Deliberar sobre o balanço, o relatório do conselho de administração e do conselho fiscal referentes ao exercício;
– Aprovar as contas do exercício;
– Deliberar sobre a aplicação de resultados.

Membros:
Hitesh Anadkat – Presidente da Mesa da Assembleia Geral

CONSELHO FISCAL

O Conselho Fiscal é o órgão ao qual compete a fiscalização da actividade do Conselho de Administração no âmbito da gestão dos negócios da sociedade e tem os seguintes objectivos:

Fiscalizar os actos dos administradores e verificar o cumprimento dos seus deveres legais e estatutários;
Examinar e opinar sobre o relatório anual da administração e as demonstrações financeiras do exercício social;
Analisar, pelo menos trimestralmente, o balancete e demais demonstrações contabilísticas elaboradas pela sociedade.

Órgãos
Andreia Monteiro Durão – Presidente do Conselho Fiscal;
Carlos Costa – Vogal;
Dipak Lalgi – Vogal

Comités

Comité de Risco
O Comité de Risco é um subcomité do Conselho de Administração com três membros, que se reúne trimestralmente, tendo como principais objectivos:

• Supervisionar a estrutura de governação do risco do Banco;
• Supervisionar a tolerância ao risco do Banco, identificando potenciais riscos e volatilidade do Banco perante a sua exposição;
• Assistir o Conselho de Administração em matérias de estratégia e políticas de gestão de risco, gestão de risco de capital, liquidez, crédito e mercado – planeamento de acções de melhoria e mitigação dos riscos identificados, desenvolvimento de sistemas de controlo interno, desenvolvimento de políticas e procedimentos para monitorização dos riscos e, supervisão prudencial;
• Fiscalizar o cumprimento das leis e regulamentos.

Órgãos
Paula Rocha- Presidente
Carlos Henriques – Vogal
Mamudo Ibraimo – Vogal

Comité de Crédito
O Comité de Crédito é um subcomité do Conselho de Administração (CA), que reporta directamente a este. É composto por três (3) membros, que se reúnem de forma trimestral, com a responsabilidade de apoiar o CA no cumprimento das suas atribuições de modo a garantir que as transações de crédito são executadas de acordo com as políticas internas e normas regulamentares vigentes em Moçambique.
Este comité tem a responsabilidade global de avaliar a qualidade da carteira de crédito (incluindo créditos financeiros, créditos por assinatura, colaterais, etc.).

• As suas responsabilidades específicas incluem:
• Ratificação dos termos e condições de todas as facilidades de crédito aprovadas pela gestão executiva;
• Aprovação de todas as facilidades de crédito acima dos limites de decisão da gestão executiva;
• Acompanhamento dos créditos irregulares e acções de recuperação dos créditos com incumprimento;
• Decisão de níveis apropriados de provisionamento da carteira quando necessário.

Órgãos
Carlos Henriques – Presidente
António Sousa – Vogal
Vijay Kantaria – Vogal

Comité de Auditoria
O Comité de Auditoria é um subcomité do Conselho de Administração, com três membros, que se reúnem trimestralmente, com a responsabilidade que se centra em apoiar o CA no cumprimento das seguintes tarefas:

• Garantir a integridade das demonstrações financeiras;
• Conformidade do banco com requisitos regulamentares;
• Sistema de controlo interno do Banco de forma a gerir os riscos inerentes às operações do banco;
• Desempenho da Auditoria externa e interna.

Members
Prabhu Bantwal – Presidente
Vijay Kantaria – Vogal
Mamudo Ibraimo – Vogal

Comité de Remunerações
Trata-se de um subcomité do Conselho de Administração que se reúne de quatro em quatro meses, sendo responsável pela nomeação de pessoas para cargos de direcção e pela aprovação das condições de remuneração. O Comité aprova igualmente todas as políticas e estratégias de gestão de recursos humanos.

Órgãos
Hitesh Anadkat- Presidente
José Caldeira – Vogal
António de Sousa – Vogal

Comités de Gestão

Comité de Activos e Passivos (ALCO)
O comité reúne-se com periodicidade mensal, e reporta directamente ao Administrador Delegado.
O principal objectivo do ALCO é avaliar o equilíbrio de balanço em termos de perfil de maturidade, custo de funding e exposição ao risco de liquidez.
O ALCO procura gerir os riscos de forma a minimizar a volatilidade da margem financeira e protecção do valor económico do banco a longo prazo. O comité também monitora a adequação de capital do banco.
As principais responsabilidades do ALCO incluem:

• Definir linhas de orientação para definir o preçário de activos e passivos;
• Estabelecer limites de liquidez, risco de taxa de câmbio e taxa de juro;
• Desenvolver um plano de contingência para responder a cenários de crise de liquidez (funding).

Comité de Gestão (MANCO)
O comité reúne-se com periodicidade mensal, e reporta directamente ao Administrador Delegado.
O comité de gestão tem a função de acompanhar a evolução de toda a actividade do banco, principais constrangimentos, desafios e oportunidades, actuando como um fórum importante na gestão dos assuntos da actividade da instituição.

Comité Local de Risco
O comité reúne-se com periodicidade mensal, e reporta directamente ao Administrador Delegado. O comité de risco tem como principais funções:

• Identificar, avaliar, mensurar e reportar os riscos da instituição (risco de crédito, risco operacional, compliance, reputação e outros riscos);
• Rever a gestão estratégica de risco do Banco.

Comité Local de Crédito
Este comité reúne-se com periodicidade semanal, e reporta ao Administrador Delegado.
O Comité de Crédito tem a função de acompanhar a evolução de toda a carteira do banco, principais constrangimentos, desafios e oportunidades e análise das propostas de crédito submetidas para aprovação.

Comité de Pricing
Este comité reúne-se com periodicidade trimestral, e reporta ao Administrador Delegado.
O Comité de Pricing tem a função de acompanhar as novas tendências no Mercado, bem como garantir que o preçário do Banco é aplicado em consonância com a estratégia do Banco.
Inclui ainda uma componente para aprovação de novos produtos bem como de garantir que toda a regulamentação sobre preçário é devidamente cumprida.